احراز هویت مشتری یا KYC چیست؟

صرافی‌های رمزارزی معتبر درحال‌حاضر باید مانند بانک‌ها قوانین KYC را اجرا کنند. یعنی برای خرید و فروش رمزارز، کاربران باید احراز هویت شوند و اطلاعات هویتی و مالی خود را ارائه دهند. البته برخی صرافی‌های ارز دیجیتال حتی به مشتریان بدون KYC نیز خدمات محدودتری نسبت‌ به مشتریانی که KYC انجام داده‌اند، ارائه می‌دهند.

برای آشنایی با نحوه‌ی نگهداری امن ارزهای دیجیتال پیشنهاد می‌کنیم مقاله‌ی انواع کیف پول ارز دیجیتال را مطالعه کنید.

FinCEN در دسامبر ۲۰۲۰ پیشنهادی را مطرح کرد که صرافی‌های رمزارز باید اطلاعات هویتی کاربران را ثبت و نگهداری کنند. این قانون از سال ۲۰۲۴ اجرا شد و تأثیر زیادی بر روند احراز هویت در کریپتوکارنسی گذاشته است.

اگرچه خدمات واسطه‌ای برای رفع این مشکلات وجود دارند که مثلاً درآمد دلاری شما را در سایت‌های مختلف نقد می‌کنند یا حتی با استفاده از مشخصات افراد دیگر در خارج از کشور برایتان KYC انجام می‌دهند اما امکان احراز هویت مستقیم و انجام KYC قطعاً مزیت‌های بسیار زیادی برای کاربران ایرانی خواهد داشت که متأسفانه درحال‌حاضر امکان‌پذیر نیست.

در پاسخ به سؤال که KYC چیست، گفتیم که KYC ستون فقرات امنیت مالی در عصر دیجیتال است. از بانک‌ها گرفته تا صرافی‌های رمزارزی، همه باید بدانند با چه کسی در حال معامله هستند. اگر قصد دارید وارد دنیای ارز دیجیتال، فریلنسری بین‌المللی یا سرمایه‌گذاری در بازارهای جهانی شوید، آشنایی با KYC و نحوه‌ی اجرای آن، اهمیت زیادی دارد.